万里汇（WorldFirst）万里汇（WorldFirst）

跨境电商超多子账号管理功能指南

丨背景

随着大型跨境电商客户的全球化部署加速，万里汇账号体系上出现的【多子账号】客户越来越多，据统计，截至今年3月，子账号数量大于200个的客户有150家客户；子账号数量大于50个的有500+客户；同时，这一趋势还在不断增加；多子账号客户会变得越来越多。

为解决子账户数量增多出现的管理问题，未来万里汇账户管会同时存在2个多账号管理模式。

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丨操作指南

1、账号管理

说明：这部分功能是针对子账号超过一定数量的主账号开放的功能，目前数量定位200，后续可能调整优化

1.1 账号查找

说明

示意图

账号增加分组展示

1、超200子账号分3个组展示

  1. 所有账号
  2. 常用账号：6个月内和主账号有资金往来的账号（不包含L2L转账，主子归集）
  3. 新进账号：3个月内注册的账号且和主账号无资金往来

说明：

  • 暂不支持用户自定义分组
  • 每个分组子账号上限100个

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分组应用场景

1、主子账号之间L2L 转账时，便捷筛选定位转出资金的账号

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1.2 子账号信息下载管理

说明

示意图

下载子账号数据

  • 客户点击子账号的【查看详情】后，点击【下载子账号】，选择账号范围后点击【确认】，自动前往进度查看页面

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1.3 账号解绑--支持上传文件批量解绑

使用场景：店铺子账号被电商平台清退/封店不再运营，为了数据安全和账号保鲜，需要解绑不在运营的店铺账号

现状

优化后

解绑

子账号

只能从账号列表中勾选需要解绑的子账号

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✅ 从账号列表中勾选需要解绑的子账号

✅ 上传文件批量定位要解绑的子账号

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查看结果

解绑成功

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解绑失败

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增加解绑进度查看

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解绑进度查看页面

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1.4 账号解绑--支持自动扫描解绑

说明

示意图

  1. 增加子账号自动解绑设置
  2. 自动解绑逻辑：自子账号绑定成功后半年内（每半年）没有来款的，自动解绑

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2、多账号--关联店铺管理

2.1 主账号展示子账号待入账款项

子账号众多的情况下，无法逐一监测子账号的入账一场款项，导致有的款项无法及时正常入账。该功能提供从主账号视角下，查看所有下挂的子账号内入账一场的款项，从而实现款项跟进处理。

说明

示意图

本账号（主账号）待入账款项展示

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子账号待入账款项--提交审核资料

1、用户进入多账号页面进入更多Action，进入【进度查询及消息通知】

2、查询子账号FRI（资金入账指令）记录

3、登录对应的子账号，提交风控审核资料

主账号展示子账号待入账款项

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2.2 子账号店铺授权token失效通知

说明

示意图

【店铺管理】

本账号（主账号）店铺授权通知失效展示

由于电商平台侧的变动导致店铺token失效，无法正常获取结汇额度结汇，该功能将店铺token失效的通知给到主账号，可以将对应子账号重新绑定。

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主账号展示子账号授权token失效通知

1、用户进入多账号页面进入更多Action，进入【进度查询及消息通知】

2、查询token失效信息

3、登录对应的子账号，进行token重新绑定

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3、账单/账务管理

3.1 余额明细/子账号下载改为异步查询

超多子账号功能升级之后，账单相关下载后台处理压力较大，需要等待时间较长，因此改为异步查询（需等待一定的时间去查询下载结果）

说明

示意图

「下载余额明细」

  • 客户点击后【下载余额明细】后，弹窗提示客户：文件生成中，前往“进度查询”查看；
  • 每个客户5min内只能下载一次；
  • 余额明细的Excel表头image.png

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  • 将「下载余额明细」/「下载子账号数据」改为异步，客户点击后弹窗提示客户：文件生成中，前往“进度查询”查看。
3.2 自动生成主子账号的月度账单

大部分多账号的账号管理人员是财务，需要在每月一号去下载上个月的账单，而且需要下载主子账号的所有账单，但是由于查询的子账号数量过多以及账单内容过多，导致即使是异步下载也会较慢，而自动设置功能可以生成月度账单，包括“主+子”账号。

功能说明

1、设置开启【自动生成月度账单】

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2、查看下载自动生成的主子账号【月度账单】

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