万里汇（WorldFirst）万里汇（WorldFirst）

万里汇多账号管理功能介绍

多账号管理产品概述

该产品适用于客户持有多个万里汇账号、需要管理多个万里汇账号的情形：

  • 适应跨境电商集团公司多个子公司协同，或项目制/阿米巴经营模式
  • 设置主账号作为统筹管理账号，其他各业务条线/团队收款账号可授权关联至该主账号

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多账号管理功能包括：

1. 绑定/解绑主子账号（主账号、子账号均可发起操作）

2. 主账号查看子账号信息（包括账号信息与余额信息）、下载子账号账单

3. 管理主子账号资金，包括：自动或手动归集子账号资金；从主账号调拨资金进入子账号；操作已完成认证的子账号之间相互转账

操作指南

1. 进入多账号管理界面

1.1 多账号管理界面入口

登录万里汇跨境电商账号，在左侧目录找到“多账号管理”并点击进入

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1.2 申请开通多账号管理

1.2.1 选择成为“主账号”

在您完成账号入驻与真人认证后，可以点击“设置成为主账号”

点击申请后，页面将提示“系统审核中”，等待10分钟后可查看审核结果

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申请结果-失败：

如账号情况不满足开通条件，页面将提示“主账号审核不通过”并提示原因。

如收到“流水积累暂未达到开通条件”的，您可以先尝试进一步累积收款金额后重新申请设置成为主账号，或与万里汇客服或客户经理联络，获取更多信息。

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申请结果-成功：

如账号通过审核，页面将提示“主账号设置成功”，您即可前往绑定子账号，或进行其他操作。

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1.2.2 选择成为“子账号”

账号完成入驻信息填写后，您就可以点击“设置成为子账号”，完成后可以进入绑定主账号页面

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备注：账号不可同时成为主账号及子账号，仅可选择其一。

2. 多账号绑定操作

主子账号关系绑定，既可以通过主账号发起，也可以通过子账号发起。

2.1 主账号申请绑定子账号操作

2.1.1 主账号邀请绑定已存在的账号为子账号

a）主账号视角 - 步骤说明

① 从主账号发起：点击进入“多账号管理”，点击“绑定子账号”

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② 设定子账号昵称

主账号需要在发送子账号邀请时，设置子账号昵称，便于后续区别不同的子账号

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③ 确认需关联已有账号还是需要直接注册一个新的子账号

如子账号已完成入驻，可以选择关联已有账号

④ 选择邀请方式

向其他账号发送绑定邀请的方式包括以下两种，主账号使用人可以基于自己的习惯选择：

  • 生成邀请链接发送：需要提前获取需邀请的账号持有人的联络渠道
  • 生成邀请邮件发送：需要提前获知需邀请的账号的联系邮箱

⑤ 输入支付密码，提交申请

子账号接受绑定邀请后，主账号可以在“多账号管理”-“子账号列表”中查看到子账号

备注：

  • 支持客户绑定已注册的账号作为子账号，或直接派生一个新的子账号并绑定，详细步骤请见2.1.2章节内容
  • 邀请（链接）生成后，有效期为14天，超过有效期未完成绑定的，需要重新发起绑定
  • 如果您的当前账号为中国内地电商账号，您之后可以绑定的子账号类型为中国内地电商账号。如果您绑定其他地区账号，将会导致绑定失败
  • 如果您的当前账号为中国⾹港电商账号，您之后可绑定的子账号类型为中国内地电商账号及中国⾹港电商账号。如若您绑定其他地区的账号，将会导致绑定失败

b）待绑定子账号视角 - 步骤说明：

① 收到邀请链接

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② 登录后进入授权绑定页，阅读并勾选确认《声明及授权书》

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③ 输入支付密码、完成验证，绑定关系即时生效

绑定完成后，子账号可以在“多账号管理”中，查看到对应主账号

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子账号未完成账号认证绑定失败怎么办？

1. （子账号未完成实名认证将导致绑定失败）待绑定子账号需登录账号，完成待办事项中的【账号认证】

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2. 完成实名认证后，系统会通过站内信给子账号重新发送绑定邀请通知；通过站内信中【前往授权】链接重新进行绑定（或者，认证通过后，待绑定子账号查看原邀请邮件/消息，通过原始邀请链接重新进行绑定）

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2.1.2 主账号申请注册一个新子账号并直接绑定

a）主账号视角 - 步骤说明：

① 进入绑定子账号页面，设定子账号昵称

② 选择“希望注册万里汇账户”

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③ 选择邀请方式

  • 生成邀请链接发送：需要提前获取需邀请的账号持有人的联络渠道
  • 生成邀请邮件发送：需要提前获知需邀请的账号的联系邮箱

④ 输入支付密码，提交申请

选择申请邀请连接的，页面生成邀请链接后，可以点击复制，发送给对方

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b）待注册、绑定子账号视角 - 步骤说明：

① 账号收到邀请链接，点击后进入账号注册页面

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② 完成注册与实名认证

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由于子账号必须完成账号认证后才支持绑定，所以请先设置手机号、支付密码之后，再并提交后再进行认证，认证通过后，子账号会收到站内信通知，届时可以再继续完成绑定。

③ 收到站内信通知，通过站内信中“前往授权”链接重新进行绑定

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2.2 子账号申请绑定主账号操作

a）子账号视角 - 步骤说明

① 选择“设置成为子账号”

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② 输入需要绑定的主账号信息，检索确认主账号信息后，输入支付密码，提交绑定申请

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③ 等待主账号接受申请（单次申请有效期14天，若申请单失效则需要重新发起）

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备注：如需撤回绑定申请，在主账号接受邀请前，子账号可以撤回邀请（如下）（*已完成绑定的，则需要子账号或主账号发起解绑，请查看第3章内容）

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b）主账号视角 - 步骤说明

① 主账号收到来自子账号申请绑定的邮件通知或登录万里汇账号后收到待办事项提醒（如下）

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② 进入子账号绑定申请确认页面，选择是否接受邀请，输入支付密码

主账号确认接受子账号绑定要求后，绑定关系立即生效

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3. 多账号解绑操作

3.1 主账号发起解绑子账号

从主账号发起：点击进入“多账号管理”，点击“…”-“批量解绑账号”，勾选需要解绑的账号，点击下一步，确认后点击“确认解绑”

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备注：批量解绑子账号无数量限制

3.2 子账号发起解绑主账号

从子账号发起：点击进入“多账号管理”，点击主账号列表中的“解绑”，确认后即可完成操作

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注意：

  • 子账号视角发起解绑，需要48小时之后生效（主账号解绑立即生效）
  • 解绑成功后，主子关系将不再存续，自动归集规则也将停止
  • 解绑完成后，子账号还原为普通账号，可以再次成为子账号绑定到其他主账号；其中已完成真人认证且流水符合业务要求的账号也可以自行设置成为主账号

4. 多账号管理-信息管理

4.1 查看多账号绑定关系

a）主账号视角

从主账号登录：点击进入“多账号管理”，查看“子账号列表”

① 选择“已绑定”，可以查看到绑定完成的子账号信息，点击“查看详情”，可以进一步查询更多信息

  • 子账号昵称、登录外标
  • 子账号绑定状态、归集规则
  • 子账号多币种余额

② 选择其他绑定的状态账号，可以查看到对应绑定进程的子账号

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b）子账号视角

从子账号登录：点击进入“多账号管理”，可以查看到主账号信息

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4.2 查看、调整子账号信息（仅支持主账号操作）

4.2.1 查看子账号余额

方式 ①：查看主子所有资金（包括电商余额&同名余额）或所有子账号资金的分币种余额

根据需要，可以调整查看的余额范围

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方式 ②：下载多账号余额明细（支持excel、csv两种格式）

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4.2.2 下载子账号账单

操作步骤：

① 主账号可以在【多账号管理】模块首页，选择【下载交易账单】中，下载到主子账号的账单或对应交易凭证

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② 账单下载中，支持选择下载主子账号复合账单，全部或特定的子账号账单；支持中英文多语种以及多种格式

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4.2.3 修改子账号昵称

子账号完成绑定后，可以在对应子账号的“详情”中修改“子账号昵称”

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4.3 增加可绑定子账号数量（仅支持主账号操作）

当主账号剩余可绑定的子账号数量不足当前子账号容量的30%时，您可以申请增加可绑定子账号的数量，即子账号“扩容”

操作入口：进入“子账号列表”模块，点击“子账号绑定数量”旁边的“查看详情”，点击“扩容申请”（默认可绑子账号总数为10个）

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备注：扩容功能说明：每次成功申请扩容，可在原有已绑定子账号数量基础上，增加10个可绑定子账号额度。

5. 多账号管理-资金管理

5.1 子账号资金归集（仅支持主账号操作）

5.1.1 方式一：自动资金归集

从主账号发起：点击进入“多账号管理”，点击归集设置按钮 “去设置>”，进入“自动归集设置”，点击“开启”并按照提示完成自动归集规则设置

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备注：

  • 若选择开启资金自动归集功能，被勾选的子账号的指定比例余额将在每天9:00AM-11：00AM和下午2:00PM-4:00PM自动转入主账号。
  • 面向未开启自动资金归集的子账号，如需从这些子账号获取资金，需要通过登录主账号、发起手动资金方式完成资金调拨。

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归集规则设置说明：

① 可选是否归集所有子账号 —— 支持对特定子账号进行自动归集（剩余未选子账号不被自动归集）

② 可选归集子账号资金的百分比 —— 支持已选定的子账号留存一定资金不被归集

③ 支持是否归集时同步转移结汇额度 —— 特别是主账号归集资金用于主账号的结汇付款时，建议客户勾选此选项

备注：

  • 可以在主账号，以及⼦账号的交易账单中，查看到“资金归集”交易类型的账单
  • 同名收款余额不支持资金归集
  • ⾃动归集只⽀持主⼦账号同币种收款账号间的⾃动归集。如果⼦账号的收款账号币种有区别于主账号，资⾦归集时会在主账号中⾃动添加这类收款币种的收款账号，⽤于资⾦⾃动归集
  • 自动归集规则对所有选中的子账号生效，特定子账号需要归集的比例或者结汇额度迁移设置不同的，建议针对单个子账号手动归集发起

5.1.2 方式二：手动资金归集

如您不需要开启自动归集，仅偶尔或不定期需要从子账号归集资金，或针对部分子账号不希望自动归集而需要单独操作的，您可以使用“手动资金归集”功能。

从主账号发起：点击进入“多账号管理”，点击“手动归集资金”

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手动归集规则与自动归集类似，支持主账号选择归集对象、设定归集方式（具体请参考5.1.1章节中归集规则设置说明）

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备注：CN/HK子账号支持所有账号币种归集，非CN/HK子账号只支持指定币种归集。

5.2 主>子&子>子账号资金转账（仅支持主账号操作）

支持客户按需将主账号资金调拨到子账号，或将其他子账号的资金调拨到指定子账号。

① 进入多账号管理，查看“子账号列表”，找到需要转入资金的子账号，操作向其转入资金

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② 确认需要转入的子账号信息

选择转出的账号信息（支持从主账号转出，或者从子账号转出）、选择对应的币种，填写金额、选择是否同步转移结汇额度

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备注：

① 主转子、子转主均通过该功能实现：

•主账号向子账号转账，转出账号选主账号

•子账号向子账号转账，转出账号选择特定子账号

*子账号向主账号资金调拨，主要通过“归集”交易实现（单次调拨，建议走“手动归集”）

② 互转功能只支持从到已完成真人认证的万里汇账号转出

③ 可以在主账号及子账号的账单中，查询到主子账号间或子子账号间「转账」交易类型的交易账单

5.3 主子账号间结汇额度管理特别说明

功能说明：主子账号归集及主子转账均支持客户自选是否同步转移结汇额度

① 您在万里汇后台操作的结汇额度转移，需要伴随资金同步转移

② 支持结汇额度转移币种范围：

与当前万里汇跨境电商账号收款币种保持一致（跨币种结汇额度的扣除顺序上，优先扣除常用十大币种，其次小币种）

③ 系统优先转移资金归集或转账的同币种结汇额度及交易订单

如原币种结汇额度及订单不足，系统将按照当下实时汇率折算需要的其他币种额度及订单材料进行转移

③ 子账号结汇额度不足，子账号资金依然可以自动/手动归集到主账号，但系统会记录该子账号所欠的额度，并在子账号结汇额度及材料更新后，自动将已归集额度/材料差额自动补齐

举例：

主账号从子账号归集100USD，但是子账号只有20USD对应的结汇额度及原始订单，以及50EUR对应的结汇额度及原始订单。系统会优先转移20USD对应额度及订单，再基于当时系统记录的实时汇率计算剩余80USD约等于73.29EUR，但此次则仅可转移50EUR对应额度及订单。—— 此时系统记录子账号倒欠主账号25 USD额度，当子账号后续累积了新的可用额度，系统会再次进行自动扣除转移，直至剩余25USD对应订单转移完成。

6. 关闭多账号管理功能

① 主账号需要关闭多账号管理功能的，点击目录位置“…”，选择“关闭多账号产品”；关闭多账号产品的同时，将解绑所有子账号

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② 子账号与原主账号解绑后，即退回单体账号状态，无需单独关闭