万里汇（WorldFirst）万里汇（WorldFirst）

多操作员及审批流的客户使用指南

丨产品功能

1. 多操作员功能

  • 多人共同操作同一WorldFirst账户不同功能模块的账户管理工具；
  • 支持不同人员对同一个WorldFirst账户进行操作的功能；
  • 可以根据权限分配，实现“不同人、不同权”。

2. 审批流功能

  • 当存在不同操作角色时，可模拟线下公司工作流程：如在付款完成制单、操作发起后，可以由特定人员完成审批，再执行完成，从而保证相关操作合规并降低风险。

丨开通方式

若您需要为万里汇中国区账户开通多操作员及审批流功能，请先联系万里汇商服或您的客户经理，我们会在系统后台为您开通该功能权限。

如需联系万里汇商服您可致电或通过跨境电商账户服务邮箱发送邮件进行咨询。

电话：+86 400 976 6666

邮箱：mscn@service.worldfirst.com

丨使用指南

操作员篇

温馨提示：

原【操作员管理设置】板块已更名为【团队及审批管理】。

当前多操作员管理操作入口：

① 登录万里汇门户（客户后台）- 点击右上角头像-点击进入【我的账户】模块

② 找到【团队及审批管理】-点击 【查看】

image

新版多操作员&审批流推荐操作顺序：

① 创建【角色】，即设置常用的权限集合

② 邀请子操作员并为其赋予【角色】

③ 设置审批流（如需）

④ 日常业务运营、发起交易

主操作员：账户的持有人及主要操作人，拥有账号的全部操作权限。

子操作员：由主操作员进行管理，子操作员对账号门户的操作权限由主操作员赋予，权限范围是主操作员权限的子集（赋权范围详见本文附录）

*两类操作员的基础账户操作如下：

1. 主操作员

1. 设置角色

image.png

image.png

① 进入【角色管理】模块，确认默认角色是否已经满足当前您的管理需要；

② 如需，点击右上角【创建新角色】，新增自定义角色，并设置角色的权限。

image

角色说明：

  1. 管理员角色

管理员角色的权限范围仅次于主操作员，默认拥有团队管理及审批规则管理的权限。

主操作员无暇管理人员权限和审批规则的情况下，如，希望由合伙人或业务主管/财务主管来管理账号及其他操作员和审批流等情形，可以赋予对应人员“管理员”角色。

  1. 特殊免审角色

被赋予免审角色的操作员，发起付款转账，无需经由审批人审批，交易直接流出。

需要注意的是：主操作员如需免于审批，也需要单独为自己的角色新增免审权限或为自己添加免审角色才能免于被审批。

③ 输入角色名称（必填），方便您快速有效识别不同角色，如“合作人”、“财务总监”、“亚马逊店铺运营”等；

④ 输入角色描述（必填），方便您后续识别该角色定位、职责（简单描述即可，不想填写就随机输入至少1个字符）；

⑤ 勾选该角色需要的权限；

image.png

⑥ 点击确认提交完成设定；

⑦核验主操作员身份（输入主操作员支付密码或补充输入验证码），完成添加。

image.png

2. 新增子操作员 

① 进入【子操作员管理】页面；

② 如需，点击【新增子操作员】；

image.png

③ 选择证件类型并上传证件材料；

④ 填写子操作员个人信息；

⑤ 为子操作员设定Ta所属的角色（支持角色多选）；

⑥ 上传授权书彩色影印件；

image.png

1696645522598-185e505a-f593-4d1d-be70-f13188ac3661.png

⑦ 点击【下一步】，完成验证即可成功添加子操作员信息。

image

3. 查看子操作员

① 登录账户，点击门户右上角【我的账户】；

② 在【团队及审批管理】模块中，点击【子操作员管理】，点击对应子操作员信息条目中的【详情】即可查看子操作员详细信息；

image.png

子操作员状态：

审核中：子操作员信息正在万里汇内部审核中；

待激活：子操作员邮箱已收到登录链接，子操作员需登录万里汇门户激活；

已激活：子操作员已能正常登录万里汇并使用主操作员赋予的功能；

审核失败：子操作员信息可能存在问题，审核失败；

邀请过期：操作员审核通过后，收到邀请链接有168小时（7天）有效期，超过7天则邀请链接失效，需要重新邀请。

③ 如需查看子操作员脱敏信息，可点击【显示脱敏信息】。

image.png

4. 修改子操作员权限

① 登录账户，点击门户右上角【我的账户】；

② 在【团队及审批管理】模块中，点击【子操作员管理】，点击对应子操作员信息条目中的【详情】；

③ 在弹出的页面中点击【角色】条目中的【编辑】即可调整该子操作员权限；

image.png

④ 输入支付密码完成操作。

ℹ️温馨提示：主操作员不可以修改子操作员的身份信息、登录手机、邮箱等信息，只能修改赋权的功能权限。

5. 删除子操作员权限

① 进入【子操作员管理】页面；

② 点击需要修改的子操作员行内的“…”标志；

③ 点击【删除】，输入主操作员支付密码后完成操作。

image

ℹ️温馨提示：删除子操作员后，即视为解除主子操作员关联关系，子操作员将不可再登录门户。

2. 子操作员

1. 登录激活

主操作员提交的子操作员注册申请需通过万里汇后台审批，审批通过后子操作员方可激活账号。

① 子操作员收到邀请邮件或短信通知，点击其中链接，进入万里汇登录密码设置页面。

image.png

image.png

ℹ️温馨提示：此页面邮箱为主操作员邀请子操作员时填写的子操作员登录邮箱，无法在此页面更改。

② 提交后可查看子操作员权限范围，点击确认后进入万里汇账号登录页面，填写您设置好的万里汇账号登录密码点击【立即登录】；

image.png

image.png

ℹ️温馨提示：子操作员登录后，可查看及操作的范围为主操作员赋权范围。子操作员未被赋权的菜单与功能按钮，子操作员将无法点击、查看或操作。

image.png

针对验证码加强验证（风控策略认为足够安全的情况下不需要验证码），发送到子操作员还是发送到主操作员，依赖于主操作员在其【我的账户】中对【支付安全验证方式】的选择。

  • 若选择：【由系统动态决策】，那么将向子操作员发送验证码。
  • 若选择：【我要求双重验证】，那么每笔都将发送验证码给主操作员。

在开通审批流后，设置【双重验证】将变成动态决策。

2. 设置、修改执行密码

① 子操作员登录门户，进入【我的账户】，找到【子操作员信息】模块；在 【交易密码】模块中点击【去设置】修改密码。

image.png

审批流篇

ℹ️温馨提示：

  • 审批规则默认为关闭状态，即无需审批；需要主操作员主动编辑审批规则使其生效。
  • 如需某业务场景的审批流生效，需要先由主操作员编辑、设置审批规则；否则，子操作员可根据被赋权范围直接操作，包括各类资金流出场景如转账等，子操作员完成制单并输入执行密码后即可完成支付，为了您的账户安全，推荐您使用审批流功能。
  • 一旦指定场景下的审批规则打开，则账户下所有的操作员发起的对应场景的指定金额的交易均需要被审批。如需设置特定人员免于审批，需向对应人员赋权免审或为其添加免审角色。
  • 当前只有账户持有人本人（即主操作员）及管理员角色默认可以进行审批规则的设置，其他子操作员将不可见编辑入口，仅可查看。

*以下示例均以【转账】为例

1. 主操作员设置审批规则

审批规则设置入口：

① 【我的账户】 -【团队及审批管理】板块中，新增了【审批规则管理】页面

② 首页目录栏【审批单管理】，保留【审批规则管理】入口

image

① 选择需要新增/修改的对应业务场景审批规则，点击行内【编辑】按钮；

② 进入审批规则管理页面，设置审批层级（此处不再需要额外设置审批人—— 如需要添加审批人，则需到【子操作员管理】中为特定人员赋予【审批】角色与对应业务角色权限）；

③ 如是提款或转账场景审批规则，您可以额外选择设置免审金额；

image.png

④ 点击【提交】，输入支付密码核身（根据风控规则可能还需要输入验证码）完成规则设置。

image

关于审批规则设置的Tips：
  • 子操作员如需被赋予该业务场景的审批权限，还需被赋予对应的业务场景权限，否则仍无法参与审批。
  • 建议各级审批人设置2人或2人以上，其中1人作为候选审批人。根据当前系统规定，制单人与审批人不能为同一人，如账户只选定一个审批人，该审批人后续自行制单如未被豁免审批，将会由于没有此人以外的可用审批人而无法推进审批流导致操作失败。假设客户设置A为转账一级审批人，B为转账二级审批人，此时，如果A或者B发起一笔转账，则会被提示审批员不够。image
  • 原则上，不同等级审批人不能为同一人。比如客户有ABC三个操作员，如果一级审批人只有A，二级审批人需要设置为B、C，不可以设置为A。
  • 主操作员可以自行设置各个审批场景下触发各级审批的指定金额：如设置转账场景一级审批需要的金额为1000元，则低于该金额的转账交易将无需审批，高于1000元的交易才将进入审批流。当前审批金额设置只适用于单笔流出交易如转账、提现、主账号与子账号之间转账，批量付款、资金归集等不支持设置免审金额。

2. 子操作员操作流程

① 子操作员发起转账，录入收款人、金额信息后，点击下一步时，系统提示操作人付款需要被审批，是否确认提交；

image.png

② 点击【确认】，进入交易信息确认页面；

image.png

③ 点击【提交付款申请】，生成审批单，此时审批单处于【等待一级审批】状态；

image.png

④ 操作员提交了审批单后，如果希望撤销，可以在完成最终审批之前撤销，如果一旦审批单已经到达【待支付】状态，则不能再审撤销。

image.png

image.png

3. 审批人完成审批并发起支付

① 审批人收到待审批通知（点击邮件链接或登录账号），进入【审批单管理】模块，查看【待我处理的】，点击条目后的【通过】/【拒绝】完成审批；

image.png

审批单状态说明：

  • 待支付：订单审批完成后会进入待支付状态，会有48小时的有效期，超过48小时后转为超时关闭；

       *待支付订单无法主动撤销只能等待超期

  • 已取消：超过48小时未有操作员审批的审批单，状态将自动转为【已取消】；如制单员主动撤销，状态也会变成【已取消】；
  • 已拒绝：一级审批人或者二级审批人审批拒绝；
  • 付款已提交：完成支付后，审批单状态变成【付款已提交】；
  • 待L1审批/待L2审批：此状态下需要联系审批人审批。

ℹ️温馨提示：

如需查看单据详情，可点击条目后【详情】查看更多信息。

image

② 完成审批后，最终审批人点击【去支付】进入收银台页面，输入支付密码（部分场景下可能需要输入验证码），点击【确认付款】完成支付。

image.png

image.png

丨附录

1. 子操作员赋权范围

  • 以下为目前支持的权限，后期会持续上线更多的权限及包装角色。

功能权限

是否可被赋权

权限类型

首页

默认开通

查看权限

我的账户

默认开通

操作权限

提款

操作权限

转账

操作权限

批量付款

操作权限

店铺管理

操作权限

收款人管理

操作权限

交易明细

查看权限

VAT支付

查看权限

VCC（万里付卡）

查看权限

短期锁汇

操作权限

远期锁汇

操作权限

货币兑换

操作权限

服务商快付

操作权限

1688跨境宝-仅查看

查看权限

多账号管理

操作权限

2. 概念说明

名词名称

名词解释

主操作员

账户的持有人及主要操作人，拥有账号的全部操作权限。

子操作员

是相较于主操作员而言的概念，由主操作员进行管理。子操作员对账号门户的操作权限由主操作员赋予，权限范围是主操作员权限的子集。

1、平台注册生成的一个账号最多可关联多个子操作员，操作员数量不限，但是需要注意： 多操作员注册、登陆使用的邮箱及手机号不能重复。

2、每个子操作员可以有自己的、有别于主操作员的执行密码+登录密码

角色

可以理解为是多种权限的集合。不同角色之间的权限侧重可能不同，比如 财务类角色主要查看余额、账单以及制单和转账审批，运营类角色主要需要店铺管理、全球远航等权限。

权限

使用Dashboard、页面菜单、功能组件等门户操作能力的职能权限范围

支付密码

（主操作员支付密码）

用于必要场景核身，验证当前操作的操作人是否为主操作员本人。

执行密码

（子操作员支付密码）

类似于主操作的支付密码概念，用于必要场景例如资金流出时的核身，验证当前操作的操作人是否为子操作员本人；

*主、子操作员都可以有自己的支付密码，互不干扰。

登录密码

用于账户登录的密码。

*主、子操作员都可以有自己的登录密码，互不干扰。

审批管理

指定场景，比如转账、提现等涉及需要指定操作员进行审批的，可以在开通审批管理后，由主操作员对各个场景的审批规则进行设定。

审批规则

支持设置一级审批/二级审批/指定金额免审；

一级审批

指对应业务场景制单后需要被至少一个有一级审批权限的操作员审批

二级审批

指对应业务场景制单后需要分别被一个有一级审批权限的操作员、和一个有二级审批权限的操作员审批

3. 当前审批流已覆盖的业务场景

当前已支持设置审批规则的业务场景有：

  1. 转账
  2. 提款
  3. 批量付款
  4. 多账号资金调拨管理（仅适用于已开通多账号管理的客户），包括自动归集规则变更、手动归集、主账号及子账号之间转账。