万里汇（WorldFirst）万里汇（WorldFirst）

远期锁汇操作指南

支持未来最多12个月的汇率锁定，使用远期锁汇服务可以帮您规避汇率波动的风险。

  • 价格优：远期价格受币种利率影响大，当前离岸人民币利率优于在岸，因此锁汇价格优势明显
  • 保证金低：2个月内最低仅3%，同行平均5%-8%
  • 卖出币种支持：美元（USD）、欧元（EUR）、英镑（GBP）、离岸人民币（CNH）、日元（JPY）、加拿大元（CAD）、港币（HKD）、澳币（AUD）、新加坡元（SGD）、新西兰元（NZD）、墨西哥比索（MXN）、泰铢（THB）
  • 买入币种支持：美元（USD）、欧元（EUR）、英镑（GBP）、离岸人民币（CNH）、日元（JPY）、加拿大元（CAD）、港币（HKD）、澳币（AUD）、新加坡元（SGD）、新西兰元（NZD）

下单远期锁汇交易

第一步：开通远期锁汇

  • 入口方式

1.在首页导航栏左侧点击进入【安心兑】-【远期锁汇】

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  • 选择【点击开通】并【授权】提交实名认证资料；

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  • 点击授权，提交资料后进入审批阶段。

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第二步：下单远期锁汇

  • 对照交易参考汇率，输入【卖出币种】，【买入币种】，【锁价金额】，【交割起始日】【交割截止日】
  • 卖出币种：支持美元（USD）、欧元（EUR）、英镑（GBP）、离岸人民币（CNH）、日元（JPY）、加拿大元（CAD）、港币（HKD）、澳币（AUD）、新加坡元（SGD）、新西兰元（NZD）、墨西哥比索（MXN）、泰铢（THB）
  • 买入币种：支持美元（USD）、欧元（R）、英镑（GBP）、离岸人民币（CNH）、日元（JPY）、加拿大元（CAD）、港币（HKD）、澳币（AUD）、新加坡元（SGD）、新西兰元（NZD）
  • 可交易额度：单笔50WUSD，累计下单未交割500WUSD
  • 交割截止日会根据交割起始日自动计算，交割截止日=交割起始日+7个工作日
  • 支持选截止日反算起始日
  • 只有当账户余额大于初始保证金时，才可以进行下一步
  • 保证金币种：既支持卖出币种，也支持买入币种
  • 保证金比例：一般情况下，涉及墨西哥比索，保证金比例统一为10%；其他币种，2个月内5%，2-12个月7%

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  • 请您在此界面确认即将提交的短期锁汇交易信息，并输入【支付密码】和【手机验证码】后交易成功下单。

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远期锁汇交易管理

1. 查看订单

  • 进入【首页】，点击左侧导航栏中的【安心兑】，下滑找到【进行中的订单】，点击【远期锁汇】-【订单详情】

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  • 点击订单右上方【查看交易详情】

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2. 取消交易

客户如果取消交易，可以在【进行中的订单】-【远期锁汇】中找到需要取消的交易，点击【订单详情】，点击右上方【查看交易详情】，找到最下方的【取消】按钮，取消会实时计算手续费。

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  • 取消交易需要收取手续费，只有当账户余额能覆盖手续费时，才可以取消。
  • 取消手续费=固定手续费10USD+外汇损失（如有）。
  • 外汇损失举例：下单1万美元兑人民币，锁定汇率是7.15，后续即期汇率上涨到7.20，那么外汇损失=10000*（7.20-7.15）=500人民币，如汇率下降到7.15以下，则仅收固定手续费。

3. 违约处理

违约情形：截止日资金交割失败；汇率市场大幅波动，变动保证金无法追加；

  • 违约手续费=固定手续费20USD+外汇损失（如有）
  • 外汇损失举例：下单1万美元兑人民币，锁定汇率是7.15，后续即期汇率上涨到7.20，那么外汇损失=10000*（7.20-7.15）=500人民币，如汇率下降到7.15以下，则仅收固定手续费
  • <固定手续费>的部分根据以下列表收取

卖出币种

USD

EUR

GBP

AUD

SGD

NZD

CAD

CNH

HKD

JPY

取消固定手续费

10 USD

10 EUR

10 GBP

10 AUD

10 SGD

10 NZD

10 CAD

70 CNH

70 HKD

1000 JPY

  • <外汇损失> 的部分跟交易存续期间的汇率市场波动情况相关，体现了万里汇在外汇市场中取消这笔锁汇交易所需要付出的成本。举例说明：

锁定金额

10000 USD

锁定汇率

7.25

取消时市场汇率

7.35

外汇损失（人民币）

1000 CNY = 10000 USD * ( 7.35 - 7.25 )

外汇损失（美元）

136 USD = 1000 CNY / 7.35

4. 设置交割

  • 选择交割日：访问【安心兑】—【进行中的订单】—【远期锁汇】点击【设置交割】
  • 交割日选择规则：如晚于当日北京时间16点，最早选择T+1，早于16点可以选择当日，如选择当日则立即代扣交割。支持部分交割，可关联多个交割单，交割单可选择不同日期。

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  • 取消交割
  • 访问【安心兑】—【进行中的订单】—【远期锁汇】点击【订单详情】
  • 进入交割详情页面右下方点击【取消交割】-【继续取消】（无任何取消手续费）

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远期锁汇丨常见问题篇

1.开展远期锁汇为什么需要在WFSG注册？

  • WorldFirst远期锁汇由World First Asia Pte. Ltd. ("WFSG")提供服务 ，因此需要重新在WFSG上注册。

2.远期锁汇支持哪些币种？

  • 卖出支持：美元（USD）、欧元（EUR）、英镑（GBP）、离岸人民币（CNH）、日元（JPY）、加拿大元（CAD）、港币（HKD）、澳币（AUD）、新加坡元（SGD）、新西兰元（NZD）、墨西哥比索（MXN）、泰铢（THB）
  • 买入支持：美元（USD）、欧元（EUR）、英镑（GBP）、离岸人民币（CNH）、日元（JPY）、加拿大元（CAD）、港币（HKD）、澳币（AUD）、新加坡元（SGD）、新西兰元（NZD）

3.远期锁汇的交易时间有什么限制？

  • 北京时间 周一09:00-周六 04:00 为交易时段，其他时间不可交易。

4.什么是交割起始日、交割截止日

  • 交割起始日是指客户可以进行远期交割的最早日期
  • 交割截止日是指客户可以进行交割的最晚时间，一般交割截止日=交割起始日+7个交易日
  • 客户可以自行设置在起始日到截止日之间，任意一天作为交割日，节假日除外
  • 远期锁汇会从交割起始日开始自动交割，一直到交割截止日。当万里汇账户有充足余额时，就会完成交割。
  • 客户需要在交割截止日前保证账户有足额的资金进行交割，否则会造成违约。

5.远期锁汇交易限额有什么限制？

  • 远期锁汇有单笔限额和总限额限制
  • 单笔限额：等值50万美元；累计下单未交割限额：等值500万美元。

6.远期锁汇是否需要缴纳初始保证金？

  • 需要。
  • 初始保证金=远期锁汇卖出金额*初始保证金比例。
  • 涉及墨西哥比索统一为10%；其他情形2个月以内，初始保证金比例5%，2-12个月，初始保证金比例7%。
  • 初始保证金以卖出币种缴纳，只有账户内有充足的初始保证金才可以进行锁汇。
  • 锁汇成交时，初始保证金会自动冻结，当交易取消/交割时，冻结的初始保证金会自动解冻。

7.远期锁汇是否需要变动保证金？

  • 在远期锁汇存续期内，如果汇率朝客户不利方向大幅波动时，万里汇会收取变动保证金，需要在2个交易日内补足。
  • 如果不能在约定时间缴纳变动保证金，会造成违约。在存续期内，如果发生大幅波动，有可能要求多次追缴。
  • 如果客户万里汇账户有充足资金，万里汇会自动冻结对应的变动保证金金额。当交易取消/交割时，冻结的变动保证金讲自动解冻。

8.远期锁汇是否可以取消？

  • 在锁汇交割截止日前，客户可以自助选择取消锁汇，但需要缴纳取消手续费。
  • 取消手续费=外汇损失（如有）+取消固定手续费，取消手续费以卖出币种征收。
  • 用户需要承担取消合同造成的远期外汇损失，固定取消手续费与币种有关。

9.什么情况会造成锁汇违约？

  • 变动保证金未按时缴纳
  • 交割截止日前未有充足资金进行交割
  • 当您违约时，远期锁汇会被自动取消，同时会被收取违约手续费。
  • 违约手续费=外汇损失（如有）+违约固定手续费
  • 外汇损失举例：下单1万美元兑人民币，锁定汇率是7.15，后续即期汇率上涨到7.20，那么外汇损失=10000*（7.20-7.15）=500人民币，如汇率下降到7.15以下，则仅收固定手续费
  • 用户需要承担违约造成的远期外汇损失，固定违约手续费与币种有关。

10.远期锁汇支持结汇吗？

  • 如果有满足条件的结汇订单，锁汇交割后的金额支持结汇。